BEI FX 4.625% FEB35 USD
US298785KH83European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 95,70
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,34%
- Rentowność netto
- 4,67%
- Wykup
- 12.02.2035
- 8 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 644,78 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 3 741,25 USD
- Rentowność netto
- 4,67%
- Rentowność brutto
- 5,33%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,70
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 570,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 85,46 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -10,68 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 644,78 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,33% | 4,67% | 4,73% |
| Zmodyfikowane duration | 6,56 | 6,64 | 6,63 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 931,25 USD
- Podatek od kuponów
- -491,47 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 430,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -53,75 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 3 741,25 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 570,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -85,46 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 10,68 USD |
| 12.02.2027 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2027 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2027 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2027 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2028 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2028 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2028 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2028 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2029 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2029 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2029 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2029 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2030 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2030 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2030 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2030 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2031 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2031 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2031 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2031 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2032 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2032 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2032 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2032 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2033 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2033 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2033 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2033 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2034 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2034 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.08.2034 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.08.2034 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2035 | Kupon brutto | 231,25 USD |
| 12.02.2035 | Podatek od kuponu | -28,91 USD |
| 12.02.2035 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 12.02.2035 | Podatek od zysku kapitałowego | -53,75 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 3 741,25 USD | |
To suma wszystkich operacji: 13 941,93 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 200,68 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 741,25 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.