BEI FX 4.25% AUG32 USD
US298785KL95European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 95,64
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,19%
- Rentowność netto
- 4,54%
- Wykup
- 16.08.2032
- 5 l 10 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 628,67 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 548,11 USD
- Rentowność netto
- 4,54%
- Rentowność brutto
- 5,19%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,64
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 564,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 73,91 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -9,24 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 628,67 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,19% | 4,54% | 4,63% |
| Zmodyfikowane duration | 4,92 | 4,96 | 4,95 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 550,00 USD
- Podatek od kuponów
- -318,72 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 436,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -54,50 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 548,11 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 564,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -73,91 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 9,24 USD |
| 16.02.2027 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.02.2027 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.08.2027 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.08.2027 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.02.2028 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.02.2028 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.08.2028 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.08.2028 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.02.2029 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.02.2029 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.08.2029 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.08.2029 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.02.2030 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.02.2030 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.08.2030 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.08.2030 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.02.2031 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.02.2031 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.08.2031 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.08.2031 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.02.2032 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.02.2032 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.08.2032 | Kupon brutto | 212,50 USD |
| 16.08.2032 | Podatek od kuponu | -26,56 USD |
| 16.08.2032 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 16.08.2032 | Podatek od zysku kapitałowego | -54,50 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 2 548,11 USD | |
To suma wszystkich operacji: 12 559,24 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 011,13 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 548,11 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.