IADB FX 3.2% AUG42 USD
US4581X0BX51
Inter-American Development BankKorporacyjneMOT
- Ostatnia cena
- 75,89
- z 15.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,58%
- Rentowność netto
- 4,23%
- Wykup
- 07.08.2042
- 15 l 10 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 927,60 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 7 182,92 USD
- Rentowność netto
- 4,23%
- Rentowność brutto
- 5,58%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 75,89
- Wartość nominalna
- 13 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 865,70 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 83,65 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -21,75 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 927,60 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,58% | 4,23% | 4,57% |
| Zmodyfikowane duration | 11,22 | 11,70 | 11,58 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 6 656,00 USD
- Podatek od kuponów
- -1 730,56 USD
- Wykup nominału
- 13 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 3 134,30 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -814,92 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 7 182,92 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 865,70 USD |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -83,65 USD |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 21,75 USD |
| 07.02.2027 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2027 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2027 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2027 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2028 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2028 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2028 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2028 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2029 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2029 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2029 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2029 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2030 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2030 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2030 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2030 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2031 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2031 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2031 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2031 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2032 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2032 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2032 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2032 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2033 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2033 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2033 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2033 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2034 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2034 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2034 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2034 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2035 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2035 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2035 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2035 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2036 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2036 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2036 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2036 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2037 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2037 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2037 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2037 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2038 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2038 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2038 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2038 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2039 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2039 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2039 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2039 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2040 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2040 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2040 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2040 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2041 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2041 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2041 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2041 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.02.2042 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.02.2042 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2042 | Kupon brutto | 208,00 USD |
| 07.08.2042 | Podatek od kuponu | -54,08 USD |
| 07.08.2042 | Wykup nominału | 13 000,00 USD |
| 07.08.2042 | Podatek od zysku kapitałowego | -814,92 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 7 182,92 USD | |
To suma wszystkich operacji: 19 677,75 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 12 494,83 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 7 182,92 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.