IADB FX 4.375% JAN44 USD

US4581X0CE61Stany ZjednoczoneInter-American Development BankKorporacyjneMOT

Ostatnia cena
86,57
z 13.10.2026
Rentowność brutto
5,68%
Rentowność netto
4,24%
Wykup
24.01.2044
17 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

USD

Ostatnia cena: 86,57 z 13.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
Kwota rozliczenia
9 606,89 USD
Zysk netto przy wykupie
7 241,46 USD
Rentowność netto
4,24%
Rentowność brutto
5,67%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
86,57
Wartość nominalna
11 000
Wartość po cenie czystej
9 522,70 USD
Narosłe odsetki brutto
113,77 USD
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-29,58 USD
Prowizje
0,00 USD
Kwota rozliczenia
9 606,89 USD

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna5,67%4,24%4,40%
Zmodyfikowane duration11,1111,7411,67

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
8 422,05 USD
Podatek od kuponów
-2 189,60 USD
Wykup nominału
11 000,00 USD
Zysk kapitałowy
1 477,30 USD
Podatek od zysku kapitałowego
-384,10 USD
Zysk netto przy wykupie
7 241,46 USD

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-9 522,70 USD
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-113,77 USD
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek29,58 USD
24.01.2027Kupon brutto240,63 USD
24.01.2027Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2027Kupon brutto240,63 USD
24.07.2027Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2028Kupon brutto240,63 USD
24.01.2028Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2028Kupon brutto240,63 USD
24.07.2028Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2029Kupon brutto240,63 USD
24.01.2029Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2029Kupon brutto240,63 USD
24.07.2029Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2030Kupon brutto240,63 USD
24.01.2030Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2030Kupon brutto240,63 USD
24.07.2030Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2031Kupon brutto240,63 USD
24.01.2031Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2031Kupon brutto240,63 USD
24.07.2031Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2032Kupon brutto240,63 USD
24.01.2032Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2032Kupon brutto240,63 USD
24.07.2032Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2033Kupon brutto240,63 USD
24.01.2033Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2033Kupon brutto240,63 USD
24.07.2033Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2034Kupon brutto240,63 USD
24.01.2034Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2034Kupon brutto240,63 USD
24.07.2034Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2035Kupon brutto240,63 USD
24.01.2035Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2035Kupon brutto240,63 USD
24.07.2035Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2036Kupon brutto240,63 USD
24.01.2036Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2036Kupon brutto240,63 USD
24.07.2036Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2037Kupon brutto240,63 USD
24.01.2037Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2037Kupon brutto240,63 USD
24.07.2037Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2038Kupon brutto240,63 USD
24.01.2038Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2038Kupon brutto240,63 USD
24.07.2038Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2039Kupon brutto240,63 USD
24.01.2039Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2039Kupon brutto240,63 USD
24.07.2039Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2040Kupon brutto240,63 USD
24.01.2040Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2040Kupon brutto240,63 USD
24.07.2040Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2041Kupon brutto240,63 USD
24.01.2041Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2041Kupon brutto240,63 USD
24.07.2041Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2042Kupon brutto240,63 USD
24.01.2042Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2042Kupon brutto240,63 USD
24.07.2042Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2043Kupon brutto240,63 USD
24.01.2043Podatek od kuponu-62,56 USD
24.07.2043Kupon brutto240,63 USD
24.07.2043Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2044Kupon brutto240,63 USD
24.01.2044Podatek od kuponu-62,56 USD
24.01.2044Wykup nominału11 000,00 USD
24.01.2044Podatek od zysku kapitałowego-384,10 USD
Zysk netto przy wykupie7 241,46 USD

To suma wszystkich operacji: 19 451,63 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 12 210,17 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 7 241,46 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.