IADB SUSTAINABLE FX 0.625% SEP27 USD
US4581X0DQ82
Inter-American Development BankKorporacyjneMOT
- Ostatnia cena
- 96,43
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,69%
- Rentowność netto
- 3,47%
- Wykup
- 16.09.2027
- 11 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 646,84 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 306,45 USD
- Rentowność netto
- 3,51%
- Rentowność brutto
- 4,75%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 96,43
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 642,50 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 5,87 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -1,53 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 646,84 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,75% | 3,51% | 4,58% |
| Zmodyfikowane duration | 0,86 | 0,87 | 0,87 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 62,50 USD
- Podatek od kuponów
- -16,26 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 357,50 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -92,95 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 306,45 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 642,50 USD |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -5,87 USD |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 1,53 USD |
| 16.03.2027 | Kupon brutto | 31,25 USD |
| 16.03.2027 | Podatek od kuponu | -8,13 USD |
| 16.09.2027 | Kupon brutto | 31,25 USD |
| 16.09.2027 | Podatek od kuponu | -8,13 USD |
| 16.09.2027 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 16.09.2027 | Podatek od zysku kapitałowego | -92,95 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 306,45 USD | |
To suma wszystkich operacji: 10 064,03 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 757,58 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 306,45 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.