WORLDBANK SUSTAINABLE FX 3.625%MAY28 USD
US459058LT86International Bank for Reconstruction and DevelopmentPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 98,23
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,88%
- Rentowność netto
- 4,26%
- Wykup
- 05.05.2028
- 1 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 964,36 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 647,87 USD
- Rentowność netto
- 4,27%
- Rentowność brutto
- 4,88%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 16.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,23
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 823,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 161,55 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -20,19 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 964,36 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,88% | 4,27% | 4,41% |
| Zmodyfikowane duration | 1,43 | 1,44 | 1,44 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 725,00 USD
- Podatek od kuponów
- -90,64 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 177,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -22,13 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 647,87 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Zapłata ceny | -9 823,00 USD |
| 16.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -161,55 USD |
| 16.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 20,19 USD |
| 05.11.2026 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 05.11.2026 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 05.05.2027 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 05.05.2027 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 05.11.2027 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 05.11.2027 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 05.05.2028 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 05.05.2028 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 05.05.2028 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 05.05.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -22,13 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 647,87 USD | |
To suma wszystkich operacji: 10 745,19 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 097,32 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 647,87 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.