POLAND FX 5.375% FEB35 CALL USD
US857524AH50
MINISTERSTWO FINANSÓWZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 95,86
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 6,10%
- Rentowność netto
- 5,34%
- Wykup
- 12.02.2035
- 8 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 672,90 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 4 273,07 USD
- Rentowność netto
- 5,34%
- Rentowność brutto
- 6,10%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,86
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 586,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 99,32 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -12,42 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 672,90 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 6,10% | 5,34% | 5,39% |
| Zmodyfikowane duration | 6,33 | 6,42 | 6,41 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 4 568,75 USD
- Podatek od kuponów
- -571,03 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 414,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -51,75 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 4 273,07 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 586,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -99,32 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 12,42 USD |
| 12.02.2027 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2027 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2027 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2027 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2028 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2028 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2028 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2028 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2029 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2029 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2029 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2029 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2030 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2030 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2030 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2030 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2031 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2031 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2031 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2031 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2032 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2032 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2032 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2032 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2033 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2033 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2033 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2033 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2034 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2034 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.08.2034 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.08.2034 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2035 | Kupon brutto | 268,75 USD |
| 12.02.2035 | Podatek od kuponu | -33,59 USD |
| 12.02.2035 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 12.02.2035 | Podatek od zysku kapitałowego | -51,75 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 4 273,07 USD | |
To suma wszystkich operacji: 14 581,17 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 308,10 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 4 273,07 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.