USA FX 4.75% FEB45 USD

US912810UJ50Stany ZjednoczoneUnited States Department of the TreasuryZagraniczne skarboweEuroTLX · Hi-MTF

Ostatnia cena
89,53
z 09.10.2026
Rentowność brutto
5,76%
Rentowność netto
5,05%
Wykup
15.02.2045
18 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

USD

Ostatnia cena: 89,53 z 09.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
Kwota rozliczenia
9 930,30 USD
Zysk netto przy wykupie
9 383,57 USD
Rentowność netto
5,05%
Rentowność brutto
5,75%

Dane transakcji

Data rozliczenia
20.10.2026
Cena zakupu (czysta)
89,53
Wartość nominalna
11 000
Wartość po cenie czystej
9 848,30 USD
Narosłe odsetki brutto
93,71 USD
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-11,71 USD
Prowizje
0,00 USD
Kwota rozliczenia
9 930,30 USD

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna5,75%5,05%5,10%
Zmodyfikowane duration11,3111,6511,63

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
9 666,25 USD
Podatek od kuponów
-1 208,42 USD
Wykup nominału
11 000,00 USD
Zysk kapitałowy
1 151,70 USD
Podatek od zysku kapitałowego
-143,96 USD
Zysk netto przy wykupie
9 383,57 USD

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
20.10.2026Zapłata ceny-9 848,30 USD
20.10.2026Narosłe odsetki brutto-93,71 USD
20.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek11,71 USD
15.02.2027Kupon brutto261,25 USD
15.02.2027Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2027Kupon brutto261,25 USD
15.08.2027Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2028Kupon brutto261,25 USD
15.02.2028Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2028Kupon brutto261,25 USD
15.08.2028Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2029Kupon brutto261,25 USD
15.02.2029Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2029Kupon brutto261,25 USD
15.08.2029Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2030Kupon brutto261,25 USD
15.02.2030Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2030Kupon brutto261,25 USD
15.08.2030Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2031Kupon brutto261,25 USD
15.02.2031Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2031Kupon brutto261,25 USD
15.08.2031Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2032Kupon brutto261,25 USD
15.02.2032Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2032Kupon brutto261,25 USD
15.08.2032Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2033Kupon brutto261,25 USD
15.02.2033Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2033Kupon brutto261,25 USD
15.08.2033Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2034Kupon brutto261,25 USD
15.02.2034Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2034Kupon brutto261,25 USD
15.08.2034Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2035Kupon brutto261,25 USD
15.02.2035Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2035Kupon brutto261,25 USD
15.08.2035Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2036Kupon brutto261,25 USD
15.02.2036Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2036Kupon brutto261,25 USD
15.08.2036Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2037Kupon brutto261,25 USD
15.02.2037Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2037Kupon brutto261,25 USD
15.08.2037Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2038Kupon brutto261,25 USD
15.02.2038Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2038Kupon brutto261,25 USD
15.08.2038Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2039Kupon brutto261,25 USD
15.02.2039Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2039Kupon brutto261,25 USD
15.08.2039Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2040Kupon brutto261,25 USD
15.02.2040Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2040Kupon brutto261,25 USD
15.08.2040Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2041Kupon brutto261,25 USD
15.02.2041Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2041Kupon brutto261,25 USD
15.08.2041Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2042Kupon brutto261,25 USD
15.02.2042Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2042Kupon brutto261,25 USD
15.08.2042Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2043Kupon brutto261,25 USD
15.02.2043Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2043Kupon brutto261,25 USD
15.08.2043Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2044Kupon brutto261,25 USD
15.02.2044Podatek od kuponu-32,66 USD
15.08.2044Kupon brutto261,25 USD
15.08.2044Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2045Kupon brutto261,25 USD
15.02.2045Podatek od kuponu-32,66 USD
15.02.2045Wykup nominału11 000,00 USD
15.02.2045Podatek od zysku kapitałowego-143,96 USD
Zysk netto przy wykupie9 383,57 USD

To suma wszystkich operacji: 20 677,96 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 294,39 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 9 383,57 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.