USA FX 4.25% JAN30 USD
US91282CMG32
United States Department of the TreasuryZagraniczne skarboweEuroTLX
- Ostatnia cena
- 97,74
- z 08.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,19%
- Rentowność netto
- 4,54%
- Wykup
- 31.01.2030
- 3 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 955,79 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 1 468,92 USD
- Rentowność netto
- 4,54%
- Rentowność brutto
- 5,19%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 97,74
- Wartość nominalna
- 10 100
- Wartość po cenie czystej
- 9 871,74 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 96,06 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -12,01 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 955,79 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,19% | 4,54% | 4,62% |
| Zmodyfikowane duration | 2,92 | 2,94 | 2,93 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 546,58 USD
- Podatek od kuponów
- -193,34 USD
- Wykup nominału
- 10 100,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 228,26 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -28,53 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 1 468,92 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 871,74 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -96,06 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 12,01 USD |
| 31.01.2027 | Kupon brutto | 220,94 USD |
| 31.01.2027 | Podatek od kuponu | -27,62 USD |
| 31.07.2027 | Kupon brutto | 220,94 USD |
| 31.07.2027 | Podatek od kuponu | -27,62 USD |
| 31.01.2028 | Kupon brutto | 220,94 USD |
| 31.01.2028 | Podatek od kuponu | -27,62 USD |
| 31.07.2028 | Kupon brutto | 220,94 USD |
| 31.07.2028 | Podatek od kuponu | -27,62 USD |
| 31.01.2029 | Kupon brutto | 220,94 USD |
| 31.01.2029 | Podatek od kuponu | -27,62 USD |
| 31.07.2029 | Kupon brutto | 220,94 USD |
| 31.07.2029 | Podatek od kuponu | -27,62 USD |
| 31.01.2030 | Kupon brutto | 220,94 USD |
| 31.01.2030 | Podatek od kuponu | -27,62 USD |
| 31.01.2030 | Wykup nominału | 10 100,00 USD |
| 31.01.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -28,53 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 1 468,92 USD | |
To suma wszystkich operacji: 11 658,59 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 189,67 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 468,92 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.