USA FX 3.875% MAY27 USD
US91282CNE74
United States Department of the TreasuryZagraniczne skarboweEuroTLX
- Ostatnia cena
- 99,66
- z 09.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,47%
- Rentowność netto
- 3,91%
- Wykup
- 31.05.2027
- 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 995,66 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 235,79 USD
- Rentowność netto
- 3,93%
- Rentowność brutto
- 4,49%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,66
- Wartość nominalna
- 9 900
- Wartość po cenie czystej
- 9 866,34 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 147,79 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -18,47 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 995,66 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,49% | 3,93% | 4,00% |
| Zmodyfikowane duration | 0,58 | 0,58 | 0,58 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 383,62 USD
- Podatek od kuponów
- -47,96 USD
- Wykup nominału
- 9 900,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 33,66 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -4,21 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 235,79 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 866,34 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -147,79 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 18,47 USD |
| 30.11.2026 | Kupon brutto | 191,81 USD |
| 30.11.2026 | Podatek od kuponu | -23,98 USD |
| 31.05.2027 | Kupon brutto | 191,81 USD |
| 31.05.2027 | Podatek od kuponu | -23,98 USD |
| 31.05.2027 | Wykup nominału | 9 900,00 USD |
| 31.05.2027 | Podatek od zysku kapitałowego | -4,21 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 235,79 USD | |
To suma wszystkich operacji: 10 302,09 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 066,30 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 235,79 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.