USA FX 4% MAY28 USD
US91282CQS34
United States Department of the TreasuryZagraniczne skarboweEuroTLX
- Ostatnia cena
- 98,88
- z 09.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,77%
- Rentowność netto
- 4,17%
- Wykup
- 31.05.2028
- 1 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 923,56 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 655,58 USD
- Rentowność netto
- 4,18%
- Rentowność brutto
- 4,78%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,88
- Wartość nominalna
- 9 900
- Wartość po cenie czystej
- 9 789,12 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 153,64 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -19,20 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 923,56 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,78% | 4,18% | 4,26% |
| Zmodyfikowane duration | 1,48 | 1,49 | 1,49 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 792,00 USD
- Podatek od kuponów
- -99,00 USD
- Wykup nominału
- 9 900,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 110,88 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -13,86 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 655,58 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 789,12 USD |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -153,64 USD |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 19,20 USD |
| 30.11.2026 | Kupon brutto | 198,00 USD |
| 30.11.2026 | Podatek od kuponu | -24,75 USD |
| 31.05.2027 | Kupon brutto | 198,00 USD |
| 31.05.2027 | Podatek od kuponu | -24,75 USD |
| 30.11.2027 | Kupon brutto | 198,00 USD |
| 30.11.2027 | Podatek od kuponu | -24,75 USD |
| 31.05.2028 | Kupon brutto | 198,00 USD |
| 31.05.2028 | Podatek od kuponu | -24,75 USD |
| 31.05.2028 | Wykup nominału | 9 900,00 USD |
| 31.05.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -13,86 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 655,58 USD | |
To suma wszystkich operacji: 10 711,20 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 055,62 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 655,58 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.