USA FX 4.125% MAY31 USD
US91282CQU89
United States Department of the TreasuryZagraniczne skarboweEuroTLX
- Ostatnia cena
- 96,13
- z 08.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,14%
- Rentowność netto
- 4,50%
- Wykup
- 31.05.2031
- 4 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 948,09 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 043,37 USD
- Rentowność netto
- 4,50%
- Rentowność brutto
- 5,14%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 96,13
- Wartość nominalna
- 10 200
- Wartość po cenie czystej
- 9 805,26 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 163,24 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -20,41 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 948,09 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,14% | 4,50% | 4,60% |
| Zmodyfikowane duration | 3,97 | 4,00 | 3,99 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 103,80 USD
- Podatek od kuponów
- -263,00 USD
- Wykup nominału
- 10 200,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 394,74 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -49,34 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 043,37 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 805,26 USD |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -163,24 USD |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 20,41 USD |
| 30.11.2026 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 30.11.2026 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 31.05.2027 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 31.05.2027 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 30.11.2027 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 30.11.2027 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 31.05.2028 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 31.05.2028 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 30.11.2028 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 30.11.2028 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 31.05.2029 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 31.05.2029 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 30.11.2029 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 30.11.2029 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 31.05.2030 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 31.05.2030 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 30.11.2030 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 30.11.2030 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 31.05.2031 | Kupon brutto | 210,38 USD |
| 31.05.2031 | Podatek od kuponu | -26,30 USD |
| 31.05.2031 | Wykup nominału | 10 200,00 USD |
| 31.05.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -49,34 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 2 043,37 USD | |
To suma wszystkich operacji: 12 324,21 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 280,84 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 043,37 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.