EBRD TF 5,625% DC28 GBP
XS0091740018EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENTPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 101,39
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,92%
- Rentowność netto
- 4,22%
- Wykup
- 07.12.2028
- 2 l 2 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 508,60 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 820,31 GBP
- Rentowność netto
- 4,22%
- Rentowność brutto
- 4,91%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 101,39
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 125,10 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 438,29 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -54,79 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 508,60 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,91% | 4,22% | 4,22% |
| Zmodyfikowane duration | 1,89 | 1,90 | 1,90 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 518,75 GBP
- Podatek od kuponów
- -189,84 GBP
- Wykup nominału
- 9 000,00 GBP
- Strata kapitałowa
- -125,10 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 820,31 GBP
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 125,10 GBP |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -438,29 GBP |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 54,79 GBP |
| 07.12.2026 | Kupon brutto | 506,25 GBP |
| 07.12.2026 | Podatek od kuponu | -63,28 GBP |
| 07.12.2027 | Kupon brutto | 506,25 GBP |
| 07.12.2027 | Podatek od kuponu | -63,28 GBP |
| 07.12.2028 | Kupon brutto | 506,25 GBP |
| 07.12.2028 | Podatek od kuponu | -63,28 GBP |
| 07.12.2028 | Wykup nominału | 9 000,00 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 820,31 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 10 573,54 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 753,23 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 820,31 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.