BEI ZC DEC28 GBP
XS0094675641European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 90,58
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,71%
- Rentowność netto
- 4,14%
- Wykup
- 07.12.2028
- 2 l 2 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 963,80 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 906,67 GBP
- Rentowność netto
- 4,16%
- Rentowność brutto
- 4,74%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 90,58
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 963,80 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 0,00 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 963,80 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,74% | 4,16% | 4,74% |
| Zmodyfikowane duration | 2,04 | 2,05 | 2,04 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 0,00 GBP
- Wykup nominału
- 11 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 1 036,20 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -129,53 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 906,67 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 963,80 GBP |
| 07.12.2028 | Wykup nominału | 11 000,00 GBP |
| 07.12.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -129,53 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 906,67 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 11 000,00 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 093,33 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 906,67 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.