EIB TF 4.5% MZ44 GBP

XS0295479983PonadnarodowyEuropean Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT

Ostatnia cena
84,62
z 14.10.2026
Rentowność brutto
5,94%
Rentowność netto
5,23%
Wykup
07.03.2044
17 l 5 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

GBP

Ostatnia cena: 84,62 z 14.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
Kwota rozliczenia
9 577,57 GBP
Zysk netto przy wykupie
9 007,11 GBP
Rentowność netto
5,23%
Rentowność brutto
5,94%

Dane transakcji

Data rozliczenia
20.10.2026
Cena zakupu (czysta)
84,62
Wartość nominalna
11 000
Wartość po cenie czystej
9 308,20 GBP
Narosłe odsetki brutto
307,85 GBP
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-38,48 GBP
Prowizje
0,00 GBP
Kwota rozliczenia
9 577,57 GBP

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna5,94%5,23%5,31%
Zmodyfikowane duration10,9211,2411,21

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
8 910,00 GBP
Podatek od kuponów
-1 113,84 GBP
Wykup nominału
11 000,00 GBP
Zysk kapitałowy
1 691,80 GBP
Podatek od zysku kapitałowego
-211,48 GBP
Zysk netto przy wykupie
9 007,11 GBP

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
20.10.2026Zapłata ceny-9 308,20 GBP
20.10.2026Narosłe odsetki brutto-307,85 GBP
20.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek38,48 GBP
07.03.2027Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2027Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2028Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2028Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2029Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2029Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2030Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2030Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2031Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2031Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2032Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2032Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2033Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2033Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2034Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2034Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2035Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2035Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2036Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2036Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2037Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2037Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2038Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2038Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2039Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2039Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2040Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2040Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2041Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2041Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2042Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2042Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2043Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2043Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2044Kupon brutto495,00 GBP
07.03.2044Podatek od kuponu-61,88 GBP
07.03.2044Wykup nominału11 000,00 GBP
07.03.2044Podatek od zysku kapitałowego-211,48 GBP
Zysk netto przy wykupie9 007,11 GBP

To suma wszystkich operacji: 19 948,48 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 941,37 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 9 007,11 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.