EIB TF 3.875% GN37 GBP
XS0740808802European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 86,71
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,56%
- Rentowność netto
- 4,90%
- Wykup
- 08.06.2037
- 10 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 674,00 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 5 245,93 GBP
- Rentowność netto
- 4,89%
- Rentowność brutto
- 5,56%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 86,71
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 538,10 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 155,32 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -19,42 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 674,00 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,56% | 4,89% | 5,03% |
| Zmodyfikowane duration | 8,18 | 8,30 | 8,28 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 4 688,75 GBP
- Podatek od kuponów
- -586,08 GBP
- Wykup nominału
- 11 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 1 461,90 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -182,74 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 5 245,93 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 538,10 GBP |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -155,32 GBP |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 19,42 GBP |
| 08.06.2027 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2027 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2028 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2028 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2029 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2029 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2030 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2030 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2031 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2031 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2032 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2032 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2033 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2033 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2034 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2034 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2035 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2035 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2036 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2036 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2037 | Kupon brutto | 426,25 GBP |
| 08.06.2037 | Podatek od kuponu | -53,28 GBP |
| 08.06.2037 | Wykup nominału | 11 000,00 GBP |
| 08.06.2037 | Podatek od zysku kapitałowego | -182,74 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 5 245,93 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 15 708,17 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 462,24 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 245,93 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.