EIB TF 3.5% AP27 EUR
XS0755873253European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 100,86
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 1,85%
- Rentowność netto
- 1,41%
- Wykup
- 15.04.2027
- 6 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 223,57 €
- Zysk netto przy wykupie
- 61,90 €
- Rentowność netto
- 1,38%
- Rentowność brutto
- 1,82%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,86
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 077,31 €
- Narosłe odsetki brutto
- 167,15 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -20,89 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 223,57 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 1,82% | 1,38% | 1,38% |
| Zmodyfikowane duration | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 326,25 €
- Podatek od kuponów
- -40,78 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Strata kapitałowa
- -77,31 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 61,90 €
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 077,31 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -167,15 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 20,89 € |
| 15.04.2027 | Kupon brutto | 326,25 € |
| 15.04.2027 | Podatek od kuponu | -40,78 € |
| 15.04.2027 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 61,90 € | |
To suma wszystkich operacji: 9 347,14 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 285,24 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 61,90 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.