EIB TF 8,125% DC26 ZAR
XS1167524922European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 100,06
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 7,54%
- Rentowność netto
- 6,59%
- Wykup
- 21.12.2026
- 2 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w ZAR, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 5 294,04 ZAR
- Zysk netto przy wykupie
- 61,43 ZAR
- Rentowność netto
- 6,59%
- Rentowność brutto
- 7,54%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 16.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,06
- Wartość nominalna
- 5 000
- Wartość po cenie czystej
- 5 002,85 ZAR
- Narosłe odsetki brutto
- 332,79 ZAR
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -41,60 ZAR
- Prowizje
- 0,00 ZAR
- Kwota rozliczenia
- 5 294,04 ZAR
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 7,54% | 6,59% | 6,59% |
| Zmodyfikowane duration | 0,17 | 0,17 | 0,17 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 406,25 ZAR
- Podatek od kuponów
- -50,78 ZAR
- Wykup nominału
- 5 000,00 ZAR
- Strata kapitałowa
- -2,85 ZAR
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 ZAR
- Zysk netto przy wykupie
- 61,43 ZAR
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Zapłata ceny | -5 002,85 ZAR |
| 16.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -332,79 ZAR |
| 16.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 41,60 ZAR |
| 21.12.2026 | Kupon brutto | 406,25 ZAR |
| 21.12.2026 | Podatek od kuponu | -50,78 ZAR |
| 21.12.2026 | Wykup nominału | 5 000,00 ZAR |
| Zysk netto przy wykupie | 61,43 ZAR | |
To suma wszystkich operacji: 5 447,85 ZAR otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 5 386,42 ZAR zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 61,43 ZAR. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.