BNG BANK TF 1,375% OT30 EUR
XS1309529680
BNG Bank N.V.KorporacyjneExtraMOT
- Ostatnia cena
- 93,41
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,15%
- Rentowność netto
- 2,34%
- Wykup
- 21.10.2030
- 4 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 442,19 €
- Zysk netto przy wykupie
- 895,22 €
- Rentowność netto
- 2,35%
- Rentowność brutto
- 3,15%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 93,41
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 341,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 136,75 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -35,56 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 442,19 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,15% | 2,35% | 2,78% |
| Zmodyfikowane duration | 3,75 | 3,78 | 3,76 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 687,50 €
- Podatek od kuponów
- -178,75 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 659,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -171,34 €
- Zysk netto przy wykupie
- 895,22 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 341,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -136,75 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 35,56 € |
| 21.10.2026 | Kupon brutto | 137,50 € |
| 21.10.2026 | Podatek od kuponu | -35,75 € |
| 21.10.2027 | Kupon brutto | 137,50 € |
| 21.10.2027 | Podatek od kuponu | -35,75 € |
| 21.10.2028 | Kupon brutto | 137,50 € |
| 21.10.2028 | Podatek od kuponu | -35,75 € |
| 21.10.2029 | Kupon brutto | 137,50 € |
| 21.10.2029 | Podatek od kuponu | -35,75 € |
| 21.10.2030 | Kupon brutto | 137,50 € |
| 21.10.2030 | Podatek od kuponu | -35,75 € |
| 21.10.2030 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 21.10.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -171,34 € |
| Zysk netto przy wykupie | 895,22 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 723,06 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 827,84 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 895,22 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.