ROMANIA TF 2,124% LG31 EUR
XS2027596530
MINISTERUL FINANȚELORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 87,61
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,13%
- Rentowność netto
- 4,51%
- Wykup
- 16.07.2031
- 4 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 690,31 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 161,48 €
- Rentowność netto
- 4,52%
- Rentowność brutto
- 5,13%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 87,61
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 637,10 €
- Narosłe odsetki brutto
- 60,81 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -7,60 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 690,31 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,13% | 4,52% | 4,84% |
| Zmodyfikowane duration | 4,30 | 4,33 | 4,31 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 168,20 €
- Podatek od kuponów
- -146,05 €
- Wykup nominału
- 11 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 1 362,90 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -170,36 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 161,48 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 637,10 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -60,81 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 7,60 € |
| 16.07.2027 | Kupon brutto | 233,64 € |
| 16.07.2027 | Podatek od kuponu | -29,21 € |
| 16.07.2028 | Kupon brutto | 233,64 € |
| 16.07.2028 | Podatek od kuponu | -29,21 € |
| 16.07.2029 | Kupon brutto | 233,64 € |
| 16.07.2029 | Podatek od kuponu | -29,21 € |
| 16.07.2030 | Kupon brutto | 233,64 € |
| 16.07.2030 | Podatek od kuponu | -29,21 € |
| 16.07.2031 | Kupon brutto | 233,64 € |
| 16.07.2031 | Podatek od kuponu | -29,21 € |
| 16.07.2031 | Wykup nominału | 11 000,00 € |
| 16.07.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -170,36 € |
| Zysk netto przy wykupie | 2 161,48 € | |
To suma wszystkich operacji: 12 175,80 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 014,32 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 161,48 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.