ROMANIA TF 3,375% GE50 EUR
XS2109813142
MINISTERUL FINANȚELORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 61,51
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 6,68%
- Rentowność netto
- 5,95%
- Wykup
- 28.01.2050
- 23 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 546,89 €
- Zysk netto przy wykupie
- 15 362,70 €
- Rentowność netto
- 5,94%
- Rentowność brutto
- 6,67%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 61,51
- Wartość nominalna
- 15 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 226,50 €
- Narosłe odsetki brutto
- 366,16 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -45,77 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 546,89 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 6,67% | 5,94% | 6,08% |
| Zmodyfikowane duration | 12,97 | 13,55 | 13,44 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 12 150,00 €
- Podatek od kuponów
- -1 518,72 €
- Wykup nominału
- 15 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 5 773,50 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -721,69 €
- Zysk netto przy wykupie
- 15 362,70 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 226,50 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -366,16 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 45,77 € |
| 28.01.2027 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2027 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2028 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2028 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2029 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2029 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2030 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2030 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2031 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2031 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2032 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2032 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2033 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2033 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2034 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2034 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2035 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2035 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2036 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2036 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2037 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2037 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2038 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2038 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2039 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2039 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2040 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2040 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2041 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2041 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2042 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2042 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2043 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2043 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2044 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2044 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2045 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2045 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2046 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2046 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2047 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2047 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2048 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2048 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2049 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2049 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2050 | Kupon brutto | 506,25 € |
| 28.01.2050 | Podatek od kuponu | -63,28 € |
| 28.01.2050 | Wykup nominału | 15 000,00 € |
| 28.01.2050 | Podatek od zysku kapitałowego | -721,69 € |
| Zysk netto przy wykupie | 15 362,70 € | |
To suma wszystkich operacji: 27 195,77 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 833,07 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 15 362,70 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.