ROMANIA TF 3,624% MG30 EUR
XS2178857954
MINISTERUL FINANȚELORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 96,93
- z 16.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,56%
- Rentowność netto
- 4,00%
- Wykup
- 26.05.2030
- 3 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 820,71 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 409,31 €
- Rentowność netto
- 4,00%
- Rentowność brutto
- 4,56%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 96,93
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 693,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 145,95 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -18,24 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 820,71 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,56% | 4,00% | 4,10% |
| Zmodyfikowane duration | 3,24 | 3,26 | 3,26 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 449,60 €
- Podatek od kuponów
- -181,20 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 307,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -38,38 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 409,31 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 693,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -145,95 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 18,24 € |
| 26.05.2027 | Kupon brutto | 362,40 € |
| 26.05.2027 | Podatek od kuponu | -45,30 € |
| 26.05.2028 | Kupon brutto | 362,40 € |
| 26.05.2028 | Podatek od kuponu | -45,30 € |
| 26.05.2029 | Kupon brutto | 362,40 € |
| 26.05.2029 | Podatek od kuponu | -45,30 € |
| 26.05.2030 | Kupon brutto | 362,40 € |
| 26.05.2030 | Podatek od kuponu | -45,30 € |
| 26.05.2030 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 26.05.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -38,38 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 409,31 € | |
To suma wszystkich operacji: 11 467,84 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 058,53 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 409,31 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.