EIB TF 0,25% GN40 EUR
XS2189259018European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 61,17
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,99%
- Rentowność netto
- 3,58%
- Wykup
- 15.06.2040
- 13 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 799,28 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 914,12 €
- Rentowność netto
- 3,58%
- Rentowność brutto
- 3,99%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 61,17
- Wartość nominalna
- 16 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 787,20 €
- Narosłe odsetki brutto
- 13,81 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -1,73 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 799,28 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,99% | 3,58% | 3,95% |
| Zmodyfikowane duration | 12,84 | 12,90 | 12,85 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 560,00 €
- Podatek od kuponów
- -70,00 €
- Wykup nominału
- 16 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 6 212,80 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -776,60 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 914,12 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 787,20 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -13,81 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 1,73 € |
| 15.06.2027 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2027 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2028 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2028 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2029 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2029 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2030 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2030 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2031 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2031 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2032 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2032 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2033 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2033 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2034 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2034 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2035 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2035 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2036 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2036 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2037 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2037 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2038 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2038 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2039 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2039 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2040 | Kupon brutto | 40,00 € |
| 15.06.2040 | Podatek od kuponu | -5,00 € |
| 15.06.2040 | Wykup nominału | 16 000,00 € |
| 15.06.2040 | Podatek od zysku kapitałowego | -776,60 € |
| Zysk netto przy wykupie | 5 914,12 € | |
To suma wszystkich operacji: 16 561,73 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 647,61 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 914,12 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.