ROMANIA TF 3% FB31 USD
XS2201851172
MINISTERUL FINANȚELORZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 87,45
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 6,46%
- Rentowność netto
- 5,68%
- Wykup
- 14.02.2031
- 4 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 8 792,07 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 232,30 USD
- Rentowność netto
- 5,68%
- Rentowność brutto
- 6,46%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 87,45
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 745,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 53,80 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -6,73 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 8 792,07 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 6,46% | 5,68% | 6,04% |
| Zmodyfikowane duration | 3,80 | 3,83 | 3,82 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 350,00 USD
- Podatek od kuponów
- -168,75 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 1 255,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -156,88 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 232,30 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 745,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -53,80 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 6,73 USD |
| 14.02.2027 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.02.2027 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.08.2027 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.08.2027 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.02.2028 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.02.2028 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.08.2028 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.08.2028 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.02.2029 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.02.2029 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.08.2029 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.08.2029 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.02.2030 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.02.2030 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.08.2030 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.08.2030 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.02.2031 | Kupon brutto | 150,00 USD |
| 14.02.2031 | Podatek od kuponu | -18,75 USD |
| 14.02.2031 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 14.02.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -156,88 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 2 232,30 USD | |
To suma wszystkich operacji: 11 356,73 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 124,43 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 232,30 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.