EIB TF 0,125% DC26 GBP
XS2281370903European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 99,38
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,98%
- Rentowność netto
- 3,47%
- Wykup
- 14.12.2026
- 2 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 947,27 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 55,93 GBP
- Rentowność netto
- 3,53%
- Rentowność brutto
- 4,04%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 16.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,38
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 938,10 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 10,48 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -1,31 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 947,27 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,04% | 3,53% | 4,03% |
| Zmodyfikowane duration | 0,16 | 0,16 | 0,16 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 12,50 GBP
- Podatek od kuponów
- -1,56 GBP
- Wykup nominału
- 10 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 61,90 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -7,74 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 55,93 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Zapłata ceny | -9 938,10 GBP |
| 16.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -10,48 GBP |
| 16.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 1,31 GBP |
| 14.12.2026 | Kupon brutto | 12,50 GBP |
| 14.12.2026 | Podatek od kuponu | -1,56 GBP |
| 14.12.2026 | Wykup nominału | 10 000,00 GBP |
| 14.12.2026 | Podatek od zysku kapitałowego | -7,74 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 55,93 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 10 013,81 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 957,88 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 55,93 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.