EIB TF 0,05% GE51 EUR
XS2290963466European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 39,70
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,96%
- Rentowność netto
- 3,62%
- Wykup
- 27.01.2051
- 24 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 7 946,35 €
- Zysk netto przy wykupie
- 10 764,90 €
- Rentowność netto
- 3,62%
- Rentowność brutto
- 3,96%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 39,70
- Wartość nominalna
- 20 000
- Wartość po cenie czystej
- 7 940,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 7,26 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -0,91 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 7 946,35 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,96% | 3,62% | 3,95% |
| Zmodyfikowane duration | 23,09 | 23,18 | 23,09 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 250,00 €
- Podatek od kuponów
- -31,25 €
- Wykup nominału
- 20 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 12 060,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -1 507,50 €
- Zysk netto przy wykupie
- 10 764,90 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -7 940,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -7,26 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 0,91 € |
| 27.01.2027 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2027 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2028 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2028 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2029 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2029 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2030 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2030 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2031 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2031 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2032 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2032 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2033 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2033 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2034 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2034 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2035 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2035 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2036 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2036 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2037 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2037 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2038 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2038 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2039 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2039 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2040 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2040 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2041 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2041 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2042 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2042 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2043 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2043 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2044 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2044 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2045 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2045 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2046 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2046 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2047 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2047 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2048 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2048 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2049 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2049 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2050 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2050 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2051 | Kupon brutto | 10,00 € |
| 27.01.2051 | Podatek od kuponu | -1,25 € |
| 27.01.2051 | Wykup nominału | 20 000,00 € |
| 27.01.2051 | Podatek od zysku kapitałowego | -1 507,50 € |
| Zysk netto przy wykupie | 10 764,90 € | |
To suma wszystkich operacji: 20 250,91 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 486,01 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 10 764,90 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.