INTSANPAOLO TF 1,4% FB31 GBP
XS2294840363
INTESA SANPAOLO SPAKorporacyjneEuroTLX · MOT
- Ostatnia cena
- 83,07
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,96%
- Rentowność netto
- 4,49%
- Wykup
- 08.02.2031
- 4 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 216,69 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 1 868,91 GBP
- Rentowność netto
- 4,49%
- Rentowność brutto
- 5,97%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 83,07
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 137,70 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 106,75 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -27,76 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 216,69 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,97% | 4,49% | 5,56% |
| Zmodyfikowane duration | 3,92 | 3,98 | 3,94 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 770,00 GBP
- Podatek od kuponów
- -200,20 GBP
- Wykup nominału
- 11 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 1 862,30 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -484,20 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 1 868,91 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 137,70 GBP |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -106,75 GBP |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 27,76 GBP |
| 08.02.2027 | Kupon brutto | 154,00 GBP |
| 08.02.2027 | Podatek od kuponu | -40,04 GBP |
| 08.02.2028 | Kupon brutto | 154,00 GBP |
| 08.02.2028 | Podatek od kuponu | -40,04 GBP |
| 08.02.2029 | Kupon brutto | 154,00 GBP |
| 08.02.2029 | Podatek od kuponu | -40,04 GBP |
| 08.02.2030 | Kupon brutto | 154,00 GBP |
| 08.02.2030 | Podatek od kuponu | -40,04 GBP |
| 08.02.2031 | Kupon brutto | 154,00 GBP |
| 08.02.2031 | Podatek od kuponu | -40,04 GBP |
| 08.02.2031 | Wykup nominału | 11 000,00 GBP |
| 08.02.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -484,20 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 1 868,91 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 11 797,76 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 928,85 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 868,91 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.