IADB TF 6,5% MZ31 BRL
XS2307046354Inter-American Development BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 85,56
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 10,78%
- Rentowność netto
- 9,50%
- Wykup
- 04.03.2031
- 4 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w BRL, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 8 914,39 R$
- Zysk netto przy wykupie
- 3 748,86 R$
- Rentowność netto
- 9,50%
- Rentowność brutto
- 10,79%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 85,56
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 556,00 R$
- Narosłe odsetki brutto
- 409,59 R$
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -51,20 R$
- Prowizje
- 0,00 R$
- Kwota rozliczenia
- 8 914,39 R$
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 10,79% | 9,50% | 9,89% |
| Zmodyfikowane duration | 3,38 | 3,43 | 3,41 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 250,00 R$
- Podatek od kuponów
- -406,25 R$
- Wykup nominału
- 10 000,00 R$
- Zysk kapitałowy
- 1 444,00 R$
- Podatek od zysku kapitałowego
- -180,50 R$
- Zysk netto przy wykupie
- 3 748,86 R$
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -8 556,00 R$ |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -409,59 R$ |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 51,20 R$ |
| 04.03.2027 | Kupon brutto | 650,00 R$ |
| 04.03.2027 | Podatek od kuponu | -81,25 R$ |
| 04.03.2028 | Kupon brutto | 650,00 R$ |
| 04.03.2028 | Podatek od kuponu | -81,25 R$ |
| 04.03.2029 | Kupon brutto | 650,00 R$ |
| 04.03.2029 | Podatek od kuponu | -81,25 R$ |
| 04.03.2030 | Kupon brutto | 650,00 R$ |
| 04.03.2030 | Podatek od kuponu | -81,25 R$ |
| 04.03.2031 | Kupon brutto | 650,00 R$ |
| 04.03.2031 | Podatek od kuponu | -81,25 R$ |
| 04.03.2031 | Wykup nominału | 10 000,00 R$ |
| 04.03.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -180,50 R$ |
| Zysk netto przy wykupie | 3 748,86 R$ | |
To suma wszystkich operacji: 13 301,20 R$ otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 552,34 R$ zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 748,86 R$. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.