ROMANIA TF 3,625% MZ32 USD
XS2434896010
MINISTERUL FINANȚELORZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 87,17
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 6,56%
- Rentowność netto
- 5,77%
- Wykup
- 27.03.2032
- 5 l 5 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 8 736,28 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 847,83 USD
- Rentowność netto
- 5,77%
- Rentowność brutto
- 6,56%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 87,17
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 717,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 22,03 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -2,75 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 8 736,28 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 6,56% | 5,77% | 6,06% |
| Zmodyfikowane duration | 4,63 | 4,68 | 4,66 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 993,75 USD
- Podatek od kuponów
- -249,26 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 1 283,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -160,38 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 847,83 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 717,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -22,03 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 2,75 USD |
| 27.03.2027 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.03.2027 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.09.2027 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.09.2027 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.03.2028 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.03.2028 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.09.2028 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.09.2028 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.03.2029 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.03.2029 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.09.2029 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.09.2029 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.03.2030 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.03.2030 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.09.2030 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.09.2030 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.03.2031 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.03.2031 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.09.2031 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.09.2031 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.03.2032 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 27.03.2032 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 27.03.2032 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 27.03.2032 | Podatek od zysku kapitałowego | -160,38 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 2 847,83 USD | |
To suma wszystkich operacji: 11 996,50 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 148,67 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 847,83 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.