INTSANPAOLO TF 2,8% FB27 USD
XS2444704758
INTESA SANPAOLO SPAKorporacyjneEuroTLX · MOT
- Ostatnia cena
- 99,27
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,92%
- Rentowność netto
- 3,64%
- Wykup
- 21.02.2027
- 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 8 050,65 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 99,82 USD
- Rentowność netto
- 3,69%
- Rentowność brutto
- 4,99%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,27
- Wartość nominalna
- 8 000
- Wartość po cenie czystej
- 7 941,20 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 147,90 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -38,45 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 8 050,65 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,99% | 3,69% | 4,27% |
| Zmodyfikowane duration | 0,32 | 0,33 | 0,33 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 224,00 USD
- Podatek od kuponów
- -58,24 USD
- Wykup nominału
- 8 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 58,80 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -15,29 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 99,82 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -7 941,20 USD |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -147,90 USD |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 38,45 USD |
| 21.02.2027 | Kupon brutto | 224,00 USD |
| 21.02.2027 | Podatek od kuponu | -58,24 USD |
| 21.02.2027 | Wykup nominału | 8 000,00 USD |
| 21.02.2027 | Podatek od zysku kapitałowego | -15,29 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 99,82 USD | |
To suma wszystkich operacji: 8 262,45 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 8 162,63 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 99,82 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.