INTSANPAOLO TF 1,05% FB28 CHF
XS2445142867
INTESA SANPAOLO SPAKorporacyjneEuroTLX · MOT
- Ostatnia cena
- 99,85
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 1,16%
- Rentowność netto
- 0,86%
- Wykup
- 21.02.2028
- 1 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w CHF, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 8 028,87 CHF
- Zysk netto przy wykupie
- 92,33 CHF
- Rentowność netto
- 0,86%
- Rentowność brutto
- 1,16%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,85
- Wartość nominalna
- 8 000
- Wartość po cenie czystej
- 7 988,00 CHF
- Narosłe odsetki brutto
- 55,23 CHF
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -14,36 CHF
- Prowizje
- 0,00 CHF
- Kwota rozliczenia
- 8 028,87 CHF
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 1,16% | 0,86% | 0,89% |
| Zmodyfikowane duration | 1,32 | 1,32 | 1,32 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 168,00 CHF
- Podatek od kuponów
- -43,68 CHF
- Wykup nominału
- 8 000,00 CHF
- Zysk kapitałowy
- 12,00 CHF
- Podatek od zysku kapitałowego
- -3,12 CHF
- Zysk netto przy wykupie
- 92,33 CHF
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -7 988,00 CHF |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -55,23 CHF |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 14,36 CHF |
| 21.02.2027 | Kupon brutto | 84,00 CHF |
| 21.02.2027 | Podatek od kuponu | -21,84 CHF |
| 21.02.2028 | Kupon brutto | 84,00 CHF |
| 21.02.2028 | Podatek od kuponu | -21,84 CHF |
| 21.02.2028 | Wykup nominału | 8 000,00 CHF |
| 21.02.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -3,12 CHF |
| Zysk netto przy wykupie | 92,33 CHF | |
To suma wszystkich operacji: 8 182,36 CHF otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 8 090,03 CHF zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 92,33 CHF. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.