BEI FX 6% JUL27 PLN
XS2643829711European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 101,43
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,06%
- Rentowność netto
- 3,33%
- Wykup
- 25.07.2027
- 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w PLN, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 241,41 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 231,09 zł
- Rentowność netto
- 3,30%
- Rentowność brutto
- 4,03%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 101,43
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 128,79 zł
- Narosłe odsetki brutto
- 128,71 zł
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -16,09 zł
- Prowizje
- 0,00 zł
- Kwota rozliczenia
- 9 241,41 zł
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,03% | 3,30% | 3,30% |
| Zmodyfikowane duration | 0,73 | 0,74 | 0,74 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 540,00 zł
- Podatek od kuponów
- -67,50 zł
- Wykup nominału
- 9 000,00 zł
- Strata kapitałowa
- -128,79 zł
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 231,09 zł
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 128,79 zł |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -128,71 zł |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 16,09 zł |
| 25.07.2027 | Kupon brutto | 540,00 zł |
| 25.07.2027 | Podatek od kuponu | -67,50 zł |
| 25.07.2027 | Wykup nominału | 9 000,00 zł |
| Zysk netto przy wykupie | 231,09 zł | |
To suma wszystkich operacji: 9 556,09 zł otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 325,00 zł zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 231,09 zł. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.