MEDIOBANCABA FX 4% SEP28 EUR
XS2665176298
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.KorporacyjneEuroTLX · Hi-MTF
- Ostatnia cena
- 100,31
- z 09.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,83%
- Rentowność netto
- 2,79%
- Wykup
- 25.09.2028
- 1 l 11 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 046,15 €
- Zysk netto przy wykupie
- 486,65 €
- Rentowność netto
- 2,79%
- Rentowność brutto
- 3,82%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,31
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 027,90 €
- Narosłe odsetki brutto
- 24,66 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -6,41 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 046,15 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,82% | 2,79% | 2,79% |
| Zmodyfikowane duration | 1,83 | 1,84 | 1,84 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 720,00 €
- Podatek od kuponów
- -187,20 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Strata kapitałowa
- -27,90 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 486,65 €
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 027,90 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -24,66 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 6,41 € |
| 25.09.2027 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 25.09.2027 | Podatek od kuponu | -93,60 € |
| 25.09.2028 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 25.09.2028 | Podatek od kuponu | -93,60 € |
| 25.09.2028 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 486,65 € | |
To suma wszystkich operacji: 9 726,41 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 239,76 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 486,65 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.