WORLD BANK FX 3.45% SEP38 EUR
XS2679922828International Bank for Reconstruction and DevelopmentPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 98,00
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,66%
- Rentowność netto
- 3,21%
- Wykup
- 13.09.2038
- 11 l 11 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 829,78 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 767,66 €
- Rentowność netto
- 3,20%
- Rentowność brutto
- 3,66%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,00
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 800,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 34,03 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -4,25 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 829,78 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,66% | 3,20% | 3,22% |
| Zmodyfikowane duration | 9,56 | 9,65 | 9,65 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 4 140,00 €
- Podatek od kuponów
- -517,56 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 200,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -25,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 767,66 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 800,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -34,03 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 4,25 € |
| 13.09.2027 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2027 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2028 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2028 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2029 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2029 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2030 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2030 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2031 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2031 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2032 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2032 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2033 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2033 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2034 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2034 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2035 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2035 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2036 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2036 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2037 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2037 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2038 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 13.09.2038 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 13.09.2038 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 13.09.2038 | Podatek od zysku kapitałowego | -25,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 3 767,66 € | |
To suma wszystkich operacji: 14 144,25 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 376,59 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 767,66 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.