ISP SC MAR31 USD
XS2782311273
INTESA SANPAOLO SPAKorporacyjneEuroTLX · MOT
- Ostatnia cena
- 94,35
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 7,40%
- Rentowność netto
- 5,48%
- Wykup
- 13.03.2031
- 4 l 5 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 476,71 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 274,49 USD
- Rentowność netto
- 5,48%
- Rentowność brutto
- 7,41%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 94,35
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 435,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 56,37 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -14,66 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 476,71 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 7,41% | 5,48% | 5,80% |
| Zmodyfikowane duration | 3,61 | 3,70 | 3,69 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 565,00 USD
- Podatek od kuponów
- -666,90 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 565,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -146,90 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 2 274,49 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 435,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -56,37 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 14,66 USD |
| 13.12.2026 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.12.2026 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.03.2027 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.03.2027 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.06.2027 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.06.2027 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.09.2027 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.09.2027 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.12.2027 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.12.2027 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.03.2028 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.03.2028 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.06.2028 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.06.2028 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.09.2028 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.09.2028 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.12.2028 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.12.2028 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.03.2029 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.03.2029 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.06.2029 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.06.2029 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.09.2029 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.09.2029 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.12.2029 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.12.2029 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.03.2030 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.03.2030 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.06.2030 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.06.2030 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.09.2030 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.09.2030 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.12.2030 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.12.2030 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.03.2031 | Kupon brutto | 142,50 USD |
| 13.03.2031 | Podatek od kuponu | -37,05 USD |
| 13.03.2031 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 13.03.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -146,90 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 2 274,49 USD | |
To suma wszystkich operacji: 12 579,66 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 305,17 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 274,49 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.