ROMANIA FX 5.25% MAY32 EUR
XS2829209720
MINISTERUL FINANȚELORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 99,36
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,38%
- Rentowność netto
- 4,71%
- Wykup
- 30.05.2032
- 5 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 103,24 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 370,20 €
- Rentowność netto
- 4,70%
- Rentowność brutto
- 5,37%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,36
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 942,40 €
- Narosłe odsetki brutto
- 183,82 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -22,98 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 103,24 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,37% | 4,70% | 4,72% |
| Zmodyfikowane duration | 4,66 | 4,71 | 4,70 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 835,00 €
- Podatek od kuponów
- -354,36 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 57,60 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -7,20 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 370,20 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 942,40 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -183,82 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 22,98 € |
| 30.05.2027 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 30.05.2027 | Podatek od kuponu | -59,06 € |
| 30.05.2028 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 30.05.2028 | Podatek od kuponu | -59,06 € |
| 30.05.2029 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 30.05.2029 | Podatek od kuponu | -59,06 € |
| 30.05.2030 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 30.05.2030 | Podatek od kuponu | -59,06 € |
| 30.05.2031 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 30.05.2031 | Podatek od kuponu | -59,06 € |
| 30.05.2032 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 30.05.2032 | Podatek od kuponu | -59,06 € |
| 30.05.2032 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| 30.05.2032 | Podatek od zysku kapitałowego | -7,20 € |
| Zysk netto przy wykupie | 2 370,20 € | |
To suma wszystkich operacji: 11 857,98 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 487,78 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 370,20 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.