LATVIA FX 3% JAN32 EUR
XS2906240028
Latvijas Republika, ko pārstāv Latvijas Republikas Valsts kaseZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 95,46
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,97%
- Rentowność netto
- 3,48%
- Wykup
- 24.01.2032
- 5 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 739,46 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 778,79 €
- Rentowność netto
- 3,48%
- Rentowność brutto
- 3,97%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,46
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 546,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 221,10 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -27,64 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 739,46 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,97% | 3,48% | 3,58% |
| Zmodyfikowane duration | 4,65 | 4,68 | 4,67 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 800,00 €
- Podatek od kuponów
- -225,00 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 454,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -56,75 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 778,79 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 546,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -221,10 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 27,64 € |
| 24.01.2027 | Kupon brutto | 300,00 € |
| 24.01.2027 | Podatek od kuponu | -37,50 € |
| 24.01.2028 | Kupon brutto | 300,00 € |
| 24.01.2028 | Podatek od kuponu | -37,50 € |
| 24.01.2029 | Kupon brutto | 300,00 € |
| 24.01.2029 | Podatek od kuponu | -37,50 € |
| 24.01.2030 | Kupon brutto | 300,00 € |
| 24.01.2030 | Podatek od kuponu | -37,50 € |
| 24.01.2031 | Kupon brutto | 300,00 € |
| 24.01.2031 | Podatek od kuponu | -37,50 € |
| 24.01.2032 | Kupon brutto | 300,00 € |
| 24.01.2032 | Podatek od kuponu | -37,50 € |
| 24.01.2032 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 24.01.2032 | Podatek od zysku kapitałowego | -56,75 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 778,79 € | |
To suma wszystkich operacji: 11 827,64 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 048,85 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 778,79 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.