ROMANIA FX 6.75% JUL39 EUR
XS3021378388
MINISTERUL FINANȚELORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 100,92
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 6,64%
- Rentowność netto
- 5,80%
- Wykup
- 11.07.2039
- 12 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 229,89 €
- Zysk netto przy wykupie
- 6 680,39 €
- Rentowność netto
- 5,79%
- Rentowność brutto
- 6,63%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,92
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 082,80 €
- Narosłe odsetki brutto
- 168,10 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -21,01 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 229,89 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 6,63% | 5,79% | 5,79% |
| Zmodyfikowane duration | 8,25 | 8,46 | 8,46 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 7 897,50 €
- Podatek od kuponów
- -987,22 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Strata kapitałowa
- -82,80 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 6 680,39 €
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 082,80 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -168,10 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 21,01 € |
| 11.07.2027 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2027 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2028 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2028 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2029 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2029 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2030 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2030 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2031 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2031 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2032 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2032 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2033 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2033 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2034 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2034 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2035 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2035 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2036 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2036 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2037 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2037 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2038 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2038 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2039 | Kupon brutto | 607,50 € |
| 11.07.2039 | Podatek od kuponu | -75,94 € |
| 11.07.2039 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 6 680,39 € | |
To suma wszystkich operacji: 16 918,51 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 238,12 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 6 680,39 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.