POLAND FX 3.125% JUL32 EUR
XS3109446610
MINISTERSTWO FINANSÓWZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 95,25
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,07%
- Rentowność netto
- 3,57%
- Wykup
- 07.07.2032
- 5 l 9 m-c
Emitent może wykupić obligację przed terminem (call): rentowności i symulacja są liczone do wykupu, a nie do daty call, i mogą być inne, jeśli obligacja zostanie wykupiona wcześniej.
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 602,91 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 978,35 €
- Rentowność netto
- 3,57%
- Rentowność brutto
- 4,07%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,25
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 525,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 89,04 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -11,13 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 602,91 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,07% | 3,57% | 3,67% |
| Zmodyfikowane duration | 5,06 | 5,10 | 5,09 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 875,00 €
- Podatek od kuponów
- -234,36 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 475,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -59,38 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 978,35 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 525,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -89,04 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 11,13 € |
| 07.07.2027 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 07.07.2027 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 07.07.2028 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 07.07.2028 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 07.07.2029 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 07.07.2029 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 07.07.2030 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 07.07.2030 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 07.07.2031 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 07.07.2031 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 07.07.2032 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 07.07.2032 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 07.07.2032 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 07.07.2032 | Podatek od zysku kapitałowego | -59,38 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 978,35 € | |
To suma wszystkich operacji: 11 886,13 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 907,78 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 978,35 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.