BMW FIN FX 2.625% JAN29 EUR
XS3280518856
BMW Finance N.V.KorporacyjneEuroTLX · Hi-MTF
- Ostatnia cena
- 97,44
- z 08.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,81%
- Rentowność netto
- 2,82%
- Wykup
- 27.01.2029
- 2 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 885,03 €
- Zysk netto przy wykupie
- 631,16 €
- Rentowność netto
- 2,83%
- Rentowność brutto
- 3,81%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 97,44
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 744,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 190,58 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -49,55 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 885,03 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,81% | 2,83% | 3,12% |
| Zmodyfikowane duration | 2,12 | 2,14 | 2,13 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 787,50 €
- Podatek od kuponów
- -204,75 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 256,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -66,56 €
- Zysk netto przy wykupie
- 631,16 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 744,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -190,58 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 49,55 € |
| 27.01.2027 | Kupon brutto | 262,50 € |
| 27.01.2027 | Podatek od kuponu | -68,25 € |
| 27.01.2028 | Kupon brutto | 262,50 € |
| 27.01.2028 | Podatek od kuponu | -68,25 € |
| 27.01.2029 | Kupon brutto | 262,50 € |
| 27.01.2029 | Podatek od kuponu | -68,25 € |
| 27.01.2029 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 27.01.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -66,56 € |
| Zysk netto przy wykupie | 631,16 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 837,05 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 205,89 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 631,16 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.