OBLIGACIONES TF 4,9% LG40 EUR
ES00000120N0
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALPúblicos estrangeirosHi-MTF · MOT
- Último preço
- 106,90
- em 16/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,23%
- Rendimento líquido
- 3,64%
- Vencimento
- 30/07/2040
- 13 a 9 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.707,69
- Ganho líquido no vencimento
- € 4.694,49
- Rendimento líquido
- 3,64%
- Rendimento bruto
- 4,22%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 106,90
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- € 9.621,00
- Juros corridos brutos
- € 99,07
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 12,38
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.707,69
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,22% | 3,64% | 3,64% |
| Duration modificada | 9,95 | 10,11 | 10,11 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 6.174,00
- Impostos sobre os cupons
- -€ 771,82
- Reembolso do nominal
- € 9.000,00
- Perda de capital
- -€ 621,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- € 4.694,49
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.621,00 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 99,07 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 12,38 |
| 30/07/2027 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2028 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2029 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2030 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2030 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2031 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2031 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2032 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2032 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2033 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2033 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2034 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2034 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2035 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2035 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2036 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2036 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2037 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2037 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2038 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2038 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2039 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2039 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2040 | Cupom bruto | € 441,00 |
| 30/07/2040 | Imposto sobre o cupom | -€ 55,13 |
| 30/07/2040 | Reembolso do nominal | € 9.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | € 4.694,49 | |
É a soma de todos os movimentos: € 15.186,38 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 10.491,89 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 4.694,49. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.