OBLIGACIONES TF 5,15% OT28 EUR
ES00000124C5
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALPúblicos estrangeirosHi-MTF · MOT
- Último preço
- 103,69
- em 15/10/2026
- Rendimento bruto
- 3,24%
- Rendimento líquido
- 2,62%
- Vencimento
- 31/10/2028
- 2 a
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.725,44
- Ganho líquido no vencimento
- € 491,24
- Rendimento líquido
- 2,61%
- Rendimento bruto
- 3,24%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 103,69
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- € 9.332,10
- Juros corridos brutos
- € 449,53
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 56,19
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.725,44
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 3,24% | 2,61% | 2,61% |
| Duration modificada | 1,83 | 1,85 | 1,85 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 1.390,50
- Impostos sobre os cupons
- -€ 173,82
- Reembolso do nominal
- € 9.000,00
- Perda de capital
- -€ 332,10
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- € 491,24
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.332,10 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 449,53 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 56,19 |
| 31/10/2026 | Cupom bruto | € 463,50 |
| 31/10/2026 | Imposto sobre o cupom | -€ 57,94 |
| 31/10/2027 | Cupom bruto | € 463,50 |
| 31/10/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 57,94 |
| 31/10/2028 | Cupom bruto | € 463,50 |
| 31/10/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 57,94 |
| 31/10/2028 | Reembolso do nominal | € 9.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | € 491,24 | |
É a soma de todos os movimentos: € 10.446,69 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 9.955,45 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 491,24. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.