OBLIGACIONES TF 0,1% AP31 EUR
ES0000012H41
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALPúblicos estrangeirosHi-MTF · MOT
- Último preço
- 85,78
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 3,55%
- Rendimento líquido
- 3,13%
- Vencimento
- 30/04/2031
- 4 a 6 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.440,33
- Ganho líquido no vencimento
- € 1.412,24
- Rendimento líquido
- 3,13%
- Rendimento bruto
- 3,55%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 85,78
- Valor nominal
- 11.000
- Valor limpo
- € 9.435,80
- Juros corridos brutos
- € 5,18
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 0,65
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.440,33
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 3,55% | 3,13% | 3,54% |
| Duration modificada | 4,37 | 4,38 | 4,37 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 55,00
- Impostos sobre os cupons
- -€ 6,90
- Reembolso do nominal
- € 11.000,00
- Ganho de capital
- € 1.564,20
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 195,53
- Ganho líquido no vencimento
- € 1.412,24
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.435,80 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 5,18 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 0,65 |
| 30/04/2027 | Cupom bruto | € 11,00 |
| 30/04/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 1,38 |
| 30/04/2028 | Cupom bruto | € 11,00 |
| 30/04/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 1,38 |
| 30/04/2029 | Cupom bruto | € 11,00 |
| 30/04/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 1,38 |
| 30/04/2030 | Cupom bruto | € 11,00 |
| 30/04/2030 | Imposto sobre o cupom | -€ 1,38 |
| 30/04/2031 | Cupom bruto | € 11,00 |
| 30/04/2031 | Imposto sobre o cupom | -€ 1,38 |
| 30/04/2031 | Reembolso do nominal | € 11.000,00 |
| 30/04/2031 | Imposto sobre ganho de capital | -€ 195,53 |
| Ganho líquido no vencimento | € 1.412,24 | |
É a soma de todos os movimentos: € 11.055,65 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 9.643,41 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 1.412,24. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.