OBLIGACIONESEI 2.05% NOV39 EUR

ES0000012M69EspanhaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALPúblicos estrangeirosMOT

Último preço
100,11
em 14/10/2026
Rendimento bruto
2,04%
Rendimento líquido
1,78%
Vencimento
30/11/2039
13 a 1 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.

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EUR

Último preço: 100,11 em 14/10/2026

Comissões
%
€
€

Percentual sobre o valor da ordem, com mínimo e máximo em euros (máximo vazio = sem limite). Para uma comissão fixa, informe só o mínimo.

Valor de liquidação
€ 9.152,76
Ganho líquido no vencimento
€ 2.107,40
Rendimento líquido
1,78%
Rendimento bruto
2,04%

Dados da operação

Data de liquidação
19/10/2026
Preço de compra (limpo)
100,11
Valor nominal
9.000
Valor limpo
€ 9.009,90
Juros corridos brutos
€ 163,27
Crédito de imposto sobre os juros corridos
-€ 20,41
Comissões
€ 0,00
Valor de liquidação
€ 9.152,76

Rendimentos e duration

BrutoLíquidoLíquido sem imposto sobre ganho de capital
Rendimento anual2,04%1,78%1,78%
Duration modificada11,2111,2711,27

A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.

Resultado no vencimento

Cupons brutos
€ 2.583,00
Impostos sobre os cupons
-€ 322,84
Reembolso do nominal
€ 9.000,00
Perda de capital
-€ 9,90
Imposto sobre ganho de capital
-€ 0,00
Ganho líquido no vencimento
€ 2.107,40

Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.

Fluxos de caixa

DataDescriçãoValor
19/10/2026Pagamento do preço-€ 9.009,90
19/10/2026Juros corridos brutos-€ 163,27
19/10/2026Crédito de imposto sobre os juros corridos€ 20,41
30/11/2026Cupom bruto€ 184,50
30/11/2026Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2027Cupom bruto€ 184,50
30/11/2027Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2028Cupom bruto€ 184,50
30/11/2028Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2029Cupom bruto€ 184,50
30/11/2029Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2030Cupom bruto€ 184,50
30/11/2030Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2031Cupom bruto€ 184,50
30/11/2031Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2032Cupom bruto€ 184,50
30/11/2032Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2033Cupom bruto€ 184,50
30/11/2033Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2034Cupom bruto€ 184,50
30/11/2034Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2035Cupom bruto€ 184,50
30/11/2035Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2036Cupom bruto€ 184,50
30/11/2036Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2037Cupom bruto€ 184,50
30/11/2037Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2038Cupom bruto€ 184,50
30/11/2038Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2039Cupom bruto€ 184,50
30/11/2039Imposto sobre o cupom-€ 23,06
30/11/2039Reembolso do nominal€ 9.000,00
Ganho líquido no vencimento€ 2.107,40

É a soma de todos os movimentos: € 11.603,41 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 9.496,01 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 2.107,40. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.

Como é calculado

  • Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
  • Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
  • Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.