BEI FX 3.625% OCT29 GBP
EU000A3L1TH0European Investment BankSupranacionaisMOT
- Último preço
- 96,58
- em 13/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,87%
- Rendimento líquido
- 4,27%
- Vencimento
- 22/10/2029
- 3 a
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em GBP, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- £ 9.972,58
- Ganho líquido no vencimento
- £ 1.253,43
- Rendimento líquido
- 4,27%
- Rendimento bruto
- 4,87%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 96,58
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- £ 9.658,00
- Juros corridos brutos
- £ 359,52
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -£ 44,94
- Comissões
- £ 0,00
- Valor de liquidação
- £ 9.972,58
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,87% | 4,27% | 4,41% |
| Duration modificada | 2,67 | 2,69 | 2,68 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- £ 1.450,00
- Impostos sobre os cupons
- -£ 181,24
- Reembolso do nominal
- £ 10.000,00
- Ganho de capital
- £ 342,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -£ 42,75
- Ganho líquido no vencimento
- £ 1.253,43
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -£ 9.658,00 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -£ 359,52 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | £ 44,94 |
| 22/10/2026 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 22/10/2026 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 22/10/2027 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 22/10/2027 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 22/10/2028 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 22/10/2028 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 22/10/2029 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 22/10/2029 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 22/10/2029 | Reembolso do nominal | £ 10.000,00 |
| 22/10/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -£ 42,75 |
| Ganho líquido no vencimento | £ 1.253,43 | |
É a soma de todos os movimentos: £ 11.494,94 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos £ 10.241,51 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = £ 1.253,43. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.