BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankSupranacionaisMOT
- Último preço
- 100,37
- em 13/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,19%
- Rendimento líquido
- 3,63%
- Vencimento
- 31/01/2028
- 1 a 3 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em GBP, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- £ 9.287,67
- Ganho líquido no vencimento
- £ 421,07
- Rendimento líquido
- 3,63%
- Rendimento bruto
- 4,18%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 100,37
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- £ 9.033,30
- Juros corridos brutos
- £ 290,71
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -£ 36,34
- Comissões
- £ 0,00
- Valor de liquidação
- £ 9.287,67
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,18% | 3,63% | 3,63% |
| Duration modificada | 1,19 | 1,20 | 1,20 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- £ 810,00
- Impostos sobre os cupons
- -£ 101,26
- Reembolso do nominal
- £ 9.000,00
- Perda de capital
- -£ 33,30
- Imposto sobre ganho de capital
- -£ 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- £ 421,07
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -£ 9.033,30 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -£ 290,71 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | £ 36,34 |
| 31/01/2027 | Cupom bruto | £ 405,00 |
| 31/01/2027 | Imposto sobre o cupom | -£ 50,63 |
| 31/01/2028 | Cupom bruto | £ 405,00 |
| 31/01/2028 | Imposto sobre o cupom | -£ 50,63 |
| 31/01/2028 | Reembolso do nominal | £ 9.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | £ 421,07 | |
É a soma de todos os movimentos: £ 9.846,34 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos £ 9.425,27 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = £ 421,07. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.