BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankSupranacionaisHi-MTF · MOT
- Último preço
- 93,79
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 5,00%
- Rendimento líquido
- 4,39%
- Vencimento
- 12/01/2032
- 5 a 3 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em GBP, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- £ 9.622,32
- Ganho líquido no vencimento
- £ 2.203,19
- Rendimento líquido
- 4,39%
- Rendimento bruto
- 5,00%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 93,79
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- £ 9.379,00
- Juros corridos brutos
- £ 278,08
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -£ 34,76
- Comissões
- £ 0,00
- Valor de liquidação
- £ 9.622,32
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 5,00% | 4,39% | 4,53% |
| Duration modificada | 4,49 | 4,52 | 4,52 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- £ 2.175,00
- Impostos sobre os cupons
- -£ 271,86
- Reembolso do nominal
- £ 10.000,00
- Ganho de capital
- £ 621,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -£ 77,63
- Ganho líquido no vencimento
- £ 2.203,19
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -£ 9.379,00 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -£ 278,08 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | £ 34,76 |
| 12/01/2027 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 12/01/2027 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 12/01/2028 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 12/01/2028 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 12/01/2029 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 12/01/2029 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 12/01/2030 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 12/01/2030 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 12/01/2031 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 12/01/2031 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 12/01/2032 | Cupom bruto | £ 362,50 |
| 12/01/2032 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,31 |
| 12/01/2032 | Reembolso do nominal | £ 10.000,00 |
| 12/01/2032 | Imposto sobre ganho de capital | -£ 77,63 |
| Ganho líquido no vencimento | £ 2.203,19 | |
É a soma de todos os movimentos: £ 12.209,76 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos £ 10.006,57 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = £ 2.203,19. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.