BEI FX 4% FEB29 GBP
EU000A3LUMF5European Investment BankSupranacionaisHi-MTF · MOT
- Último preço
- 98,24
- em 16/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,81%
- Rendimento líquido
- 4,21%
- Vencimento
- 15/02/2029
- 2 a 4 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em GBP, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- £ 9.054,77
- Ganho líquido no vencimento
- £ 870,43
- Rendimento líquido
- 4,21%
- Rendimento bruto
- 4,80%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 98,24
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- £ 8.841,60
- Juros corridos brutos
- £ 243,62
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -£ 30,45
- Comissões
- £ 0,00
- Valor de liquidação
- £ 9.054,77
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,80% | 4,21% | 4,30% |
| Duration modificada | 2,11 | 2,12 | 2,12 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- £ 1.080,00
- Impostos sobre os cupons
- -£ 135,00
- Reembolso do nominal
- £ 9.000,00
- Ganho de capital
- £ 158,40
- Imposto sobre ganho de capital
- -£ 19,80
- Ganho líquido no vencimento
- £ 870,43
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -£ 8.841,60 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -£ 243,62 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | £ 30,45 |
| 15/02/2027 | Cupom bruto | £ 360,00 |
| 15/02/2027 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,00 |
| 15/02/2028 | Cupom bruto | £ 360,00 |
| 15/02/2028 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,00 |
| 15/02/2029 | Cupom bruto | £ 360,00 |
| 15/02/2029 | Imposto sobre o cupom | -£ 45,00 |
| 15/02/2029 | Reembolso do nominal | £ 9.000,00 |
| 15/02/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -£ 19,80 |
| Ganho líquido no vencimento | £ 870,43 | |
É a soma de todos os movimentos: £ 10.110,45 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos £ 9.240,02 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = £ 870,43. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.