BEI FX 11.5% JUN31 BRL
EU000A4EUYK3European Investment BankSupranacionaisMOT
- Último preço
- 102,00
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 10,89%
- Rendimento líquido
- 9,48%
- Vencimento
- 10/06/2031
- 4 a 8 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em BRL, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- R$ 5.280,57
- Ganho líquido no vencimento
- R$ 2.235,03
- Rendimento líquido
- 9,47%
- Rendimento bruto
- 10,88%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 102,00
- Valor nominal
- 5.000
- Valor limpo
- R$ 5.100,00
- Juros corridos brutos
- R$ 206,37
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -R$ 25,80
- Comissões
- R$ 0,00
- Valor de liquidação
- R$ 5.280,57
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 10,88% | 9,47% | 9,47% |
| Duration modificada | 3,36 | 3,43 | 3,43 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- R$ 2.875,00
- Impostos sobre os cupons
- -R$ 359,40
- Reembolso do nominal
- R$ 5.000,00
- Perda de capital
- -R$ 100,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -R$ 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- R$ 2.235,03
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -R$ 5.100,00 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -R$ 206,37 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | R$ 25,80 |
| 10/06/2027 | Cupom bruto | R$ 575,00 |
| 10/06/2027 | Imposto sobre o cupom | -R$ 71,88 |
| 10/06/2028 | Cupom bruto | R$ 575,00 |
| 10/06/2028 | Imposto sobre o cupom | -R$ 71,88 |
| 10/06/2029 | Cupom bruto | R$ 575,00 |
| 10/06/2029 | Imposto sobre o cupom | -R$ 71,88 |
| 10/06/2030 | Cupom bruto | R$ 575,00 |
| 10/06/2030 | Imposto sobre o cupom | -R$ 71,88 |
| 10/06/2031 | Cupom bruto | R$ 575,00 |
| 10/06/2031 | Imposto sobre o cupom | -R$ 71,88 |
| 10/06/2031 | Reembolso do nominal | R$ 5.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | R$ 2.235,03 | |
É a soma de todos os movimentos: R$ 7.900,80 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos R$ 5.665,77 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = R$ 2.235,03. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.