BTP 0,85% 15/01/2027
IT0005390874
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Último preço
- 99,54
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 2,74%
- Rendimento líquido
- 2,39%
- Vencimento
- 15/01/2027
- 3 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.972,99
- Ganho líquido no vencimento
- € 58,47
- Rendimento líquido
- 2,37%
- Rendimento bruto
- 2,71%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 16/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 99,54
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- € 9.954,20
- Juros corridos brutos
- € 21,48
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 2,69
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.972,99
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 2,71% | 2,37% | 2,61% |
| Duration modificada | 0,24 | 0,24 | 0,24 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 42,50
- Impostos sobre os cupons
- -€ 5,31
- Reembolso do nominal
- € 10.000,00
- Ganho de capital
- € 45,80
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 5,73
- Ganho líquido no vencimento
- € 58,47
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 16/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.954,20 |
| 16/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 21,48 |
| 16/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 2,69 |
| 15/01/2027 | Cupom bruto | € 42,50 |
| 15/01/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 5,31 |
| 15/01/2027 | Reembolso do nominal | € 10.000,00 |
| 15/01/2027 | Imposto sobre ganho de capital | -€ 5,73 |
| Ganho líquido no vencimento | € 58,47 | |
É a soma de todos os movimentos: € 10.045,19 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 9.986,72 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 58,47. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.